מי הוא יועץ פיננסי

מי הוא יועץ פיננסי

יועץ פיננסי באופן המופשט ביותר, הוא בעל מקצוע אשר מסייע לכם להתנהל נכון עם הכסף בו אתם מחזיקים, אם בארגון או בחברה אותה אתם מנהלים ואם בחשבון הבנק הפרטי שלכם.
בעידן בו סוערות הרוחות הפיננסיות בעולם כולו, רבים חוששים למצב כספם ולא בטוחים כיצד נכון להתנהל ומהם אפיקי ההשקעה המשתלמים ביותר עבורם וכאן נכנס לתמונה היועץ הפיננסי.
לא כל מי שמנהל עסק, ובטח לא מי שמנהל משק בית פרטי הוא כלכלן ועל כן לא תמיד מבינים האזרחים את המושגים כולם וכיצד נכון להתנהל בעולם החומרי בו אנו חיים.
לעיתים נדמה כי מי שמצוי בחובות כלכלים לא יצליח לעולם להתאושש מהם, אך על פי היועצים הפיננסים המציאות היא הפוכה ומי שמתפרנס ומתנהל עם תקציב דל, יכול ללא ספק להתאושש ולצאת מהמצב הלא נעים הזה ולעיתים אף בקלות.

היו זהירים עם הכסף שלכם

מי שמחזיק בכסף תמיד ירצה לנסות ולהשקיע אותו באפיקים רבים ככל האפשר, על מנת לזכות בתשואה גדולה ולהפוך עם הזמן לאיש עסקים מצליח ומשגשג. היצר ההרפתקני שטמון בבעלי הממון (בין אם הוא רב או מועט), עלול לעיתים להוביל אותם להפסדים לעיתים כבדים, שיעלו לו ביוקר וכאן מאמנים ויועצים בישראל נכנסים לתמונה.
יועץ פיננסי יסייע לבעל הממון להגיע לאיזון באשר להשקעות עתידיות שאינן צפיות להיות נכונות או מניבות. לכל ענף בהשקעות יש תחזיות צפויות אותן ניתן לנתח במקצועיות ולצפות את הבאות, אם אין אתם כלכלנים, אך אתם מחפשים תשובות לגבי השקעות עתידיות זה הזמן לפנות אל יועץ פיננסי ולזכות בהשקעות הנכונות והמחושבות ביותר שילוו במינימום סיכונים.

מי יכול להסתייע ביועץ פיננסי

כל אדם אשר רוצה לנהל את התקציבים שיש ברשותו, יכול לפנות אל יועץ פיננסי. שימו לב כי לא רק מי שמחזיק בידיו סכומי כסף רבים יכול לפנות אל יועץ זה, אלא גם מי שמצוי בקשיים כלכלים ואינו מצליח להתנהל עם ההכנסות החודשיות שלו מוזמן להכיר את היועץ שישנה לו את החיים.
יועץ פיננסי מתאים לניהול כלכלת הבית והמשפחה, לפתיחת עסק חדש, לניהול תזרימים והשקעות של עסק קיים (בין אם הוא בינוני או גדול), התנהלות כספית במהלך מיתון כלכלי, למטרת השקעות ועוד.
כסף לא תמיד מוביל לאושר ולהיפך, אך אין ספק כי כאשר קיימת הסתבכות כלכלית, או לחילופין כאשר ישנם הפסדים כלכלים , רבים נוטים להיות מיוסרים ועל כן יועץ כלכלי יכול לייצב את המצב ולהחזיר אליכם את האושר ואת הנחת לה אתם מייחלים.